另4公司被國行列黑名單 公司合法註冊不代表業務也合法 | 中國報 China Press

另4公司被國行列黑名單 公司合法註冊不代表業務也合法

報導:邱佩勛



(吉隆坡20日訊)國內執法灰色地帶多,合法註冊的公司也可能在未獲授權情況下營運,以致非法傳銷計劃、黃金炒作活動繼續在國內延燒!去年9月至今再有4家無牌經營的公司被列入國家銀行的金融消費者警惕名單內!

根據國行官網,最新有4家公司于今年1月9日被列入金融消費者警惕名單,使至今違規公司或網站增至281家。

一般民眾難辨虛實

這4家被列入警愓名單的公司或網站,包括3家合法註冊公司,但他們都沒有獲得國行批準或業務未獲得授權執照(Unlicensed activities):

1. Exorbitance Influence Sdn Bhd (1191499-U)
2. Dinar Dirham Global
3. Mi1 Global Sdn Bhd (1145697-X)
4. Xcelent Job Trading (001971755P)

在國內,合法註冊的公司也可能在未獲執照或授權情況下營運,尤其涉及黃金投資計劃的灰色地帶甚多,一般民眾也難以分辨虛實。

根據大馬公司委員會,即使一家公司成功向該委員會註冊業務,但有關業主有責任向其他相關單位,獲取執照、準證或批准信,以經營他們的生意。

一名知情者也透露,確實有些已向大馬公司委員會註冊的公司,在之后經營違法業務。除非接獲投報,在考量其涉及業務后,有關單位才能採取對付行動。

大馬企業諮詢專家Incorp董事龔銘恩回應《中國報》提問說,只要有關公司董事沒有破產、沒有犯罪,所委任的公司秘書持有合法執照,那在註冊層面上是合法的。

“但是不是合法經營,又是另一回事。例如某公司在沒有取得吉隆坡市政廳的執照就營運,也屬違法。”

無牌經營公司佔大多數

在最新281家違規公司中,以無牌經營的非法公司佔大多數,達到162家或佔57.7%,非法外匯交易公司有64家或22.8%,黃金投資公司有55家或佔19.6%。

至于剛被列警惕名單的4家公司,業務主要以多層傳銷手法,集資投資在黃金或通話加額卡,有者沒有具體業務,只打著成為區域企業家的口號。而且4家公司中,其中2家皆以馬來文為網頁媒介語,明顯衝著國內龐大的馬來社群市場而來。

完整名單可瀏覽http://www.bnm.gov.my/documents/2017/20161122_FCA_EN.pdf

黃金投資具灰色地帶
分辨虛實有難度

龔銘恩指出,不管行情好壞,那些快速致富的非法金錢遊戲及炒匯活動都無所不在,存心詐騙者只要抓到一些漏洞,都可能把假的說成真的;例如“公司是合法註冊的”,就是其中一個例子。

他舉例,外匯交易在我國是非法的,肯定會遭國行對付;但有些公司自稱在海外設有合法公司,一些民眾可能就此被蒙騙過去。

這些非法金錢遊戲或金字塔計劃,和多層次傳銷(MLM)或俗稱直銷的業務不同,后者必須遵守我國的直銷法令,且必須獲當局頒發直銷執照。

“那些黃金投資計劃如果涉及直銷模式,就一定得持有直銷執照。”

龔銘恩說,黃金投資在國內因缺管制也沒有相關單位頒出經營執照,灰色地帶相對更大,民眾務必得提高警覺,勿參與可能有問題的金字塔式投資計劃。

“在灰色地帶上,民眾要分辨虛實確實有一定難度。政府在傳達這方面訊息上仍有待加強,投資者也要以智慧來分析。”

他說,那些回酬率很高的投資計劃,風險也很大;但天底下沒有白吃的午餐,民眾對那些承諾高回酬率的計劃更要警愓。

馬來社群成目標

4家公司當中,由于其中一家未有列明網頁資料不足,故《中國報》整理另外3家公司的基本資料供參考,提醒消費者勿參與其中。

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1. Exorbitance Influence Sdn Bhd (1191499-U)
網址:www.krubal.com

Exorbitance Influence打著全球社區企業家網站(KRUBAL)的旗幟,自稱是一個將為東南亞人民帶來好處的一個社區網絡方案,且表示已在大馬、印尼和越南開設分行。

KRUBAL網頁媒介語為國語,明顯主攻馬來人市場,但網頁製作略嫌粗糙和簡單。

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2. Dinar Dirham Global
網址:
https://www.dinardirham.com
https://www.dinardirham.online

DinarDirham自稱是一家環球金融科技公司,在香港、吉隆坡設有辦公室,在全球提供在線和實體黃金,外匯和金屬投資解決方案。

據網站資料來看,該公司積極參與海外展覽,包括比特幣相關的研討會。值得一提的,該公司產品包括金幣、黃金合約、電子紅包、轉賬卡、實體金甚至期貨交易,當中其金幣DinarCoin的標誌也和比特幣神似。

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3. Mi1 Global Sdn Bhd (1145697-X)
網址:http://mymi1millionaire.org

Mi1 Global網頁媒介語也是馬來文,該公司成立于2015年1月,在網站自稱是一家電訊公司,卻主打如何成為百萬富翁,提供多功能加額系統的平台予會員,會員可享有回扣、獎掖和回酬,在大馬、泰國和印尼皆有業務。

儘管才成立2年,該公司表示已開始配股給所有符合資格的會員。而且還放話正在進行準備,以符合資格在2018年上市美國納斯達克的創投市場場外櫃臺交易(OTCQB)。

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