（新德里16日訊）印度第二大國有銀行旁遮普國家銀行孟買一家分行的兩位初級管理人員從2011年起非法發放保證函（letters of undertaking），要求其他金融機構的海外分支為幾個特定賬戶持有者展延信用，大部分授信企業都是一位印度珠寶商的海外客戶。

據路透社和法新社等多家媒體，印度第二大國有銀行旁遮普國家銀行（PNB）表示，旗下位於金融重鎮孟買的一家分行經查遭詐欺17.7億美元（約70億令吉），成為印度史上最大規模的貸款詐騙案。

PNB表示，該分行的兩位初級管理人員從2011年起非法發放保證函（letters of undertaking），要求其他金融機構的海外分支為幾個特定賬戶持有者延展信用，大部分授信企業都是一位印度珠寶商的海外客戶。目前仍不清楚是否有其他印度銀行貸款給了這些具有欺詐性質的客戶，並已報案。

一名印度財政部官員透露，專門打擊金融犯罪的印度中央執法局將調查這起巨額貸款詐騙案是否存在洗錢可能。涉案的鑽石珠寶商人Nirav Modi是當地知名億萬富翁，其名下位於孟買和新德里的珠寶店和其他商業實體已在週四被執法機構查抄，此人的孟買居所也被搜查。

PNB首席執行官Sunil Mehta表示，該行有能力信守一切承諾，如果需要會承擔全部責任和損失，但涉案億萬富翁Modi還沒有提供任何切實可行的還款與賠償計劃。

投資者異常恐慌，PNB股價週四深跌近13%，創2009年以來最大單日跌幅。最早爆出此新聞的週三跌近10%，令本週跌幅超過20%，跌至2017年1月初以來最低，市值抹去數百億印度盧比。

其他銀行股價也受負面影響。追蹤印度銀行股走勢的Nifty PSU Bank指數週四最深跌2%，週三跌2.8%；拖累印度NSE股指大盤週三跌0.4%，週四漲幅落後於其他亞洲市場。

路透社分析稱，鑒於欺詐的規模如此之大，不少業內人士擔心會有外溢效應。這也令人質疑印度銀行的借貸流程是否正規，印度的國有銀行是否還會深陷更多的壞賬醜聞。

據當地電視台BTVI援引不具名信源稱，印度最大的私營銀行之一Axis Bank也是貸款欺詐的受害者，涉事金額可能高達400億印度盧比（約合6.244億美元），很大一部分貸款被打包賣給了印度央行SBI。Axis Bank週四表示，因PNB的保證函確實處理過相關交易，但所有貸款均已賣出。

摩根士丹利分析師Sumeet Kariwala認為，如果需要PNB自己賠款，該行將面臨嚴重的潛在損害，除了商譽受損，還會被要求增加資本金800億盧比，對後續業務開展不利。

文：新浪