职业欺诈 亚太年损百万 企业应正视并加强防范 | 中國報 China Press
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    职业欺诈 亚太年损百万 企业应正视并加强防范

    (吉隆坡22日讯)根据一份调查报告显示,去年,亚太区企业因为遭受职业欺诈(occupational fraud)蒙受23万6000美元(约98万2902令吉)的损失中值;美国注册舞弊检查师协会(ACFE)认为,商业犯罪及欺诈问题日益猖獗并失控,企业必须投入更多资源防患于未然。

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    ACFE亚太发展主管加内什指出,亚太区出现职业欺诈案件最多的行业为制造业(17%),其次为金融和银行业(11%)以及政府和公共行政业(10%)。

    “举例制造业公司,他们的资本支出一般用于扩展业务以提升营业额,但防范欺诈案件方面却没采取什么措施。”

    加内什(左)及马赫斯瓦丽探讨关于欺诈意识的重要性。
    加内什(左)及马赫斯瓦丽探讨关于欺诈意识的重要性。

    忽视自我保护是种风险

    他认为,忽视自我保护是一种风险,例如使用公用电脑及网络时,忘记登出或清除现金交易纪录,这些行为导致个人资料容易遭盗取。

    数据显示,亚太区最常见的职业欺诈以贪污(51%)占最高比例,其次为非现金欺诈(25%)及费用报销(17%)。


    尽管大部分的职业欺诈案件与贿赂及贪污犯罪活动有关,但社会实际上却没针对这些事给予太多的关注,因此尚有很大的改善空间。

    加内什说:“商业犯罪及欺诈问题已日益猖獗及有些失控。尤其科技技术不断发展进步,不法分子使用的手法层出不穷,我们必须投入更多资源反欺诈系统。他们(欺诈者)总是领先一步,那我们更必须比他们快两步才能抗风险及反欺诈。”

    另有数据显示,私人公司(39%)遭受最多职业欺诈问题,其次为上市公司(38%)及政府组织(17%),案件问题主要源自于公司缺乏完善内部监管。

    面对面传达较有效

    至于如何对症下药,肯纳格投资银行集团总法规及合规长马赫斯瓦丽认为,员工教育方式至关重要。大部分金融机构所做的就是制定政策和程序,然后透过电子邮件传给所有人,要求他们遵守政策。

    “然而,我们和他们之间的主要区别是我们教育员工的方式是以面对面进行,以确认他们能够真正理解政策。我们聚集及教育所有部门主管,并由他们培训下属。因此,我们每年都会举办一次年度监管研讨会,以提醒他们若发现公司出现涉及舞弊问题,他们有权举报。”

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    她补充:“我们会拨出一笔费用投入于提供员工培训及最先进系统上。然而,有些系统价格过高,只有一些大公司才能承担得起,那企业就必须寻找其他管道提高这方面的意识了。”

    肯纳格集团 向专家讨教加强管理

    肯纳格集团早在2015年,成为大马首家与美国ACFE合作的企业,并加入成为该协会的企业盟友。肯纳格集团透过该合作掌握更多防范职业欺诈的最新趋势和资源,并有机会向专家学习,以妥善管理职业欺诈问题。

    马赫斯瓦丽指出;“通常其他金融机构透过阅读政策及电子测试让员工学习,我们则是以游戏来提供员工教育。透过与AFCE合作,我们每年都参加11月所举办的提高欺诈意识醒觉周(Fraud Awareness Week)。”

    她也认为,2010年保护告密者法令需要大量改进,才能鼓励更多人举报。

    另一方面,大部分政府相关企业都有设立商业道德部门,马赫斯瓦丽建议监管机构也该在其他领域实行这项举措;金融企业也应该设立商业道德部门,以专注于监视和提升机构的道德和治理事务。

    加内什期待更多机构及政府相关企业能够前来参与提高欺诈意识醒觉周。

    他说,与没有行为守则的机构相比,实际上拥有行为守则的公司已减少56%欺诈案件发生的几率。

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