◤会员文:就是要诈你◢ 借出银行户头接受赃款 钱骡 成诈骗集团替死鬼 | 中國報 China Press
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  • ◤会员文:就是要诈你◢ 借出银行户头接受赃款 钱骡 成诈骗集团替死鬼

    借出银行户头是各种诈骗活动的主要“帮凶”,不只助长更多骗案发生,也掩护真正的幕后黑手;一旦警方捣破诈骗集团,幕后黑手将得以逍遥法外,钱骡则成了替死鬼!



    借出银行户头只是小事?不,你可能成为犯罪集团的钱骡!

    线上处理银行事务在我国越来越普遍,而各种诈骗案转移阵地到网上,“钱骡”也成了不可缺少的“中间人”,为犯罪集团提供接受和存放赃款的户头,以及绝佳的掩护。

    武吉阿曼商业罪案调查局(银行事务)主任郑金泉警监坦言,钱骡在大马虽然不是严重罪行,却是促使罪案得以发生的催化剂。

    “每一个犯罪的人,尤其是诈骗案,都不希望身分曝光,钱骡的出现给了他们很好的防护。”

    郑金泉说,从犯罪份子的角度来看,钱骡就如同他们的堡垒,将执法单位隔绝在外,难以追踪到犯罪集团的核心。

    “如果没有钱骡,几乎所有诈骗案都没有办法完成!”

     郑金泉受访时披露,银行户头其实属于银行的服务,钱骡的行为等于擅自出卖银行的资产。
    郑金泉受访时披露,银行户头其实属于银行的服务,钱骡的行为等于擅自出卖银行的资产。

    他指出,诈骗案受害者一旦提供收钱者银行户头资料,警方就可以按图索骥找上门捉人;但是往往有关负责收钱的银行户头,都只是钱骡,而钱骡也成了诈骗集团的替死鬼。

    “不要以为只是‘借出’银行户头,没有亲手干案就等于没事,警方一样可以援引现有法令对付你!”

    他说,警方可以援引1997年电脑罪案法令第6(1)条文对付钱骡,一旦罪成可被判不超过2万5000令吉的罚款,或不超过三年的监禁,或两者兼施。

    此外,警方也可以援引刑事法典第411条文(不诚实接受贼赃)、第414条文(私藏赃物)和第424条文(不诚实转移或隐瞒财产)下被控,一旦罪成,每项罪名可被判处监禁最高5年或罚款,或两者兼施。

    “刑罚看起来很轻,但肯定会留下犯罪前科,所以不要贪小便宜,也不要抱有侥幸的心态,随便借出银行户头。”

    警年揪逾万钱骡户头

    你的银行户头不是你的,售卖或借出银行户头也等于擅自挪用银行资产!

    郑金泉在受访时披露,银行户头其实并非私人财产,而是银行提供的服务,只有户头内的钱才是属于开设户头的用户。

    “严格来说,银行户头是属于银行的‘东西’,钱骡等于将银行的东西擅自出卖或出借给别人,已经是违法行为,更何况是犯罪集团。”

    为了打击钱骡活动,大马警方从2018年开始,展开全国性的“钱骡突击行动” (Ops Mule Account),每年揪出过万个钱骡帐户!

    根据警方数据,2018年的“钱骡突击行动”中 ,警方一共鉴定了1万3513个钱骡银行户头,涉及的金额高达28亿令吉;隔年,警方再查出1万8130个钱骡户头,涉及将近3万宗诈骗案,造成多达25亿令吉的损失。

    截至目前为止,“Semak Mule” 网站及手机应用程式内,也收集了超过9万个钱骡银行户头的资料。

    高佣金诱惑借户头

    警方调查发现,最常利用钱骡的诈骗集团分别是爱情包裹诈骗集团、电话诈骗和澳门骗局(Macau Scam),这些集团分子与专门招揽钱骡的集团可能互不认识,中间也可能经过数次“中间人”,因此加剧了警方的追查工作。

    郑金泉指出,坊间有专门招揽钱骡的集团,他们会透过面子书发帖招揽“仲介”(Agent),入职条件只需要开设银行户头和提供资料,就可以每个月“赚取”高额佣金。

    “世上真的没有白吃的午餐,越是容易赚钱的渠道就要越小心,真相往往是非法集团的圈套!”

    他也趁机授招,如果遇上类似的“好康”工作,记得多向对方发问,比如实际工作内容、办公室地点、资金来源等等,如果对方答不出、拒绝回答或不耐烦,很可能就是骗局。

    “这些非法集团分子要找的是容易说服和随便的人,稍微谨慎一点,就可以避开他们的圈套,因为他们也不想惹上麻烦。”

    多家银行都极力宣传当钱骡的后果,以此提醒用户不要出借银行户头。
    多家银行都极力宣传当钱骡的后果,以此提醒用户不要出借银行户头。

    借出户头别侥幸 遭举报必被捉

    “借出银行户头是一种不负责任的行为,别等到警察找上门才害怕!”

    郑金泉说,很多钱骡其实明知道不应该借出银行户头,但是为了钱和利益选择冒险,完全是不负责任的行为。

    “执法单位和银行长年都有在做宣传,透过各种方式提醒民众不要当钱骡,但有些人就是不理会(tak kisah),也对自己不负责任。”

    他指出,很多钱骡落网后都会辩称自己不知道户头被利用,也会谎称自己的提款卡被偷。

    “如果没有提供银行户头的资料,犯罪集团不可能拿到户头的各种资料密码;如果银行卡被偷,一般情况都会赶紧去注销银行户头,而不是任由户头被别人使用,这说法完全不合逻辑。”

    他强调,只要有民众举报,钱骡的银行户头和个人资料就可以被鉴定,警方很快就会找上门!

    被捕者趋年轻化

    郑金泉在受访时透露,数年前大部分落网的钱骡是外籍人士,但近几年都是年龄介于18岁至40余岁的年轻人。

    “这个年龄层的年轻人,正好是能够为国家经济发展贡献最多、最高生产力的阶层,也是涉及钱骡等犯罪活动最多的阶层,实在令人担忧。”

    他也说,这些落网的钱骡,就算最后只是被罚款,都会留下犯罪纪录,未来的人生发展肯定会面临一定的影响。

    “未来要找工作,或者应征一些专业工作、争取升迁机会,留有案底的话肯定会有影响,所以真的不要以为当钱骡很小事。”

    *查询陌生来电、举报诈骗电话:
    一站式反诈骗中心: 03-26101559 或 03-26101599
    商业罪案调查局专线 (WhatsApp): 013-2111222

    *检查可疑银行户头:
    1. Semak Mule网站:https://semakmule.rmp.gov.my/
    2. 下载“Check Scammers CCID”手机应用程式

    郑金泉:如果真的遗失银行卡或意外泄漏户头资料,赶紧致电银行注销银行卡或户头,不要以此为钱骡的藉口。
    郑金泉:如果真的遗失银行卡或意外泄漏户头资料,赶紧致电银行注销银行卡或户头,不要以此为钱骡的藉口。

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