自上市年回酬率18.5% 大众银行投资者稳稳赚利息【内附音频】 | 中國報 China Press
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    自上市年回酬率18.5% 大众银行投资者稳稳赚利息【内附音频】

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    (吉隆坡23日讯)尽管2021年的经济形势严峻,但大众银行(PBBANK,1295,主要板金服)依然稳定派息,全年总股息为每股15.2仙,比2020财年的13仙多,持续成为投资者的心头好;如果在大众银行于1967年挂牌上市时买进1000股,并认购这些年来的所有附加股,现在你将拥有74万4690股大众银行股票,总值340万令吉,再加上股息及股票增值,平均复合年回酬率将达18.5%!

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    大众银行创办人丹斯里郑鸿标在文告说,该行将继续为股东带来持续和丰厚的回酬。

    PBBANK
    郑鸿标

    他还举例说,一位投资者在大众银行于1967年挂牌上市时买进1000股大众银行股票,及假设已认购所有的附加股,现在该投资者将拥有74万4690股大众银行股票,总值340万令吉。加上收到的总股息170万令吉和股价增值,这代表着自1967年起的54年来,每年可获得18.5%的吸引人年复增长率。

    “尽管去年经济形势严峻,大众银行集团仍然能够保持稳定的股息支付。第2中期股息7.7 仙已在3月22日支付。加上已经在2021年9月支付的第1中期股息7.5仙;股东在2021年所收到的总股息为15.2仙,比2020年的13仙有所增加。”

    股价稳步趋扬

    该行总股息支付额达29亿5000万令吉,或相等于2021年净利的52.2%。

    根据该行过去5年的表现,在发行1送4红股前,大众银行多数游走在20令吉,并在2018年8月23日达到25.32令吉最高峰值,最低股价为12.66令吉。该行在2021年1月26日发行红股,红股除权的股价为4.26令吉,之后有很长一段时间游走在3.90令吉至4.20令吉之间,随着今年3月景气好转,该股开始突破4.30令吉。

    该股今日早以4.52令吉展开交易,盘中一度上升4仙或0.9%至4.56令吉盘中最高点。闭市时,大众银行报4.54令吉,涨2仙,成交量1213万7500股,市值881亿2500万令吉。

    成本对收入比率 低于同业

    郑鸿标续说,大众银行在2021年的表现继续优于银行同业,是国内最具成本效率的银行,成本对收入比率低至31.6%,而同业的平均为48.1%。

    成本收入比率是银行营业费用与营业收入的比率,反映出银行每一单位的收入需要支出多少成本,该比率越低,说明银行单位收入的成本支出越低,银行获取收入的能力越强。

    他说,尽管新冠肺炎让公司在2021年面对各种挑战,但该行仍然保持韧性,在2021年取得73亿7000万令吉的税前盈利,以及把56亿6000万令吉的拨归予股东净利,相比2020年则分别是62亿9000万令吉和48亿7000万令吉。

    “更高的盈利主要是来自2020年的低基数效应,以及在2021年的正面贷款和存款增长。每股收益则从2020年的25.1仙增至2021年的29.1仙。”

    资产素质方面,他补充,该行仍是所有国内银行当中的佼佼者,其净折损贷款比率为0.3%,相比同业的平均1.4%。该行净股本回报率(ROE)也继续保持双位数,即12.4%,仍然优于同业8.9%平均水平。

    为受疫情影响客户 提供逾800亿援助

    郑鸿标说,至今为止,大众银行藉由各种还款援助计划已经援助了24%因新冠肺炎而面对财务困境的贷款者,涉及总贷款额超过800亿令吉,惠及43万8000位个人客户和商业客户。

    “大众银行也积极推广由政府和国行推出的特别融资计划,协助中小型企业克服疫情衍生的挑战。总的来说,集团通过这些特别融资计划为超过1万7700家中小型企业批准了大约34亿令吉的贷款。”

    还款援助不仅限于受疫情影响的客户,也包括经历不幸事件例如水灾的客户。大众银行已迅速施以援手协助他们渡过难关。至目已经批准的水灾延缓还款额大约为18亿令吉。

    郑鸿标说,尽管“保护人民与经济复苏援助配套”(PEMULIH)还贷援助计划已经到期,该行将继续积极主动提供进一步的还款援助,同时将继续为中小型企业提供融资支持。

    单位信讬 非利息收入主要贡献

    由于2021年的不利市况导致投资收入下降,大众银行的非利息收入减少7.3%。不过,单位信托业务以及收费和佣金收入在2021年分别增长18.1%和13.2%,补助了该行的盈利。

    郑鸿标强调,独资子公司大众信托基金负责的单位信托业务仍然是非利息收入的主要贡献者。大众信托基金2021年的税前盈利取得22.8%增长率,并占据零售私人单位信托业的34.6%。截至2021年底,大众信托基金管理的单位信托基金多达177个及管理的总资产达1046亿令吉。

    截至2021年底,大众银行普通股权一级资本比率和总资本比率分别进一步巩固至14.5%和17.7%,较1年前为14%和17.1%。该行的流动资金覆盖率也保持在127%的健康水平,高于100%的最低监管要求。

    郑鸿标说,该行将继续积极主动管理其资本和流动资金,确保资本和流动资金处于健全状况,能够在追求策略商业目标的同时,得以支援其长期增长。

    此外,在数码化领域方面,大众银行的网站PBe和PB engage的活跃用户分别增长10.6%和27.1%,而互联网银行和流动银行交易则分别增长27.4%和89.6%。PB enterprise、大众银行企业线上银行的总交易取得88.8%增长率,而在PB enterprise下登记的新公司则增长53.7%。

    PBBANK
    大众银行让投资者稳定“吃利息”。

    贷款 融资总额 占领先地位

    大众银行集团继续专注于住宅房产和载客车辆融资,以及提供借贷给中小型企业购买商用房产和营运资本融资。

    郑鸿标说:“本集团的净贷款和融资总额在2021年增长3.6%至3580亿令吉,而国内贷款则增长3.4%。集团继续保持在国内零售融资的领先市场地位,其住宅房产融资和商用物业融资的市占率分别是20%和34%,而租购融资的市占率则是30%。集团也是主要的中小型融资业者,在国内中小型企业融资的市占率达22%。”

    此外,去年的客户存款总额增长4%至3804亿令吉,其中国内存款增长4.5%。其中,低成本来往和储蓄存款在该年取得11.7%的强劲增长。

    该行的贷款损失覆盖率为360.7%,明显高于银行业的129.0%,同时贷款损失覆盖率若纳入监管准备在内则高至383.2%。

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