◤海阔天空◢ 李素桦:别把银行户头借给人! | 中國報 China Press
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    ◤海阔天空◢ 李素桦:别把银行户头借给人!

    现今社会,拥有银行户头已经是文明生活的一部分,人们难以想象,过去没有银行的服务,生活到底是怎样过的,把钱塞进枕头袋?还是厨房的罐子里?

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    由于钱财往来一般上都会用到银行户头,许多人一到成年,第一件要做的事情就是去银行开户头,这家银行开一个,那家银行也开一个,总之开银行户头就像吃花生那么简单。

    就因为开银行户头是那么容易的事情,诈骗集团于是利用那些手头急,需要马上用钱的人或无知者的银行户头去行骗,在此列出其中几个例子供大家参考:

    A)艾美最近被老板炒鱿鱼,面对巨大经济压力,她在朋友的介绍下向一些她不认识的高利贷借钱,这些人叫她去银行开设一个户头,好让借贷者把钱存入她的户头,他们让她把借贷的钱提出来之后,就骗她说需要保管她的户头而不让她取回银行卡,在短短的时间里面,她的噩梦开始了。

    在接下来的日子里,她陆续接到来自全国各地警方的电话,通知她前往当地警局接受调查,因为她被怀疑参与诈骗活动,因为人家把钱汇入她的户头了,但是却收不到货物。

    显然的,她的银行户头已经被人利用来行骗,被骗的人遍及全国,为了接受警方的调查,她不时被警方传召问话,甚至上庭面对欺诈控状,如此下场,令她苦不堪言。

    B) 来自东马砂拉越的阿辉接到彭亨一个乡镇警察局的电话,要求他在指定日期和时间到该警察局接受一宗诈骗案件的调查,如果缺席的话,警方将发出逮捕令,为了配合警方的调查,阿辉不得不老远坐飞机过来西马接受警方的调查。

    与其他一些面对财政困境的人一样,阿辉曾经向一些高利贷借钱,高利贷要他开设多个银行户头,单纯的阿辉觉得没有什么不妥,尽量与高利贷配合,接下来的故事版本都一样,他的银行户头被人用来接收来历不明的款项,受害者报案,警方开档调查,无数官司等待阿辉去面对。

    C) 情窦初开的苏珊娜与男朋友爱得你浓我浓,男朋友骗他说他的朋友姆都开不到银行户头,所以无法接收老板发出给员工的工资,因此要求她帮忙开设一个银行户头专门接收工资,单纯的苏珊娜对男朋友的解释深信不疑,在姆都的陪伴下去银行开了户头,也在开了户头之后把银行卡交给姆都。

    苏珊娜过后听其他朋友说姆都是个骗子,于是决定去关闭她为姆都而开设的银行户头,当她步出银行那一刹那,警方人员也在银行外面等着她。

    根据调查,截至2021年,国内大约有3万个银行户头被人利用来洗黑钱及进行诈骗活动,这个数目是惊人的,许多人以为只要证明自己无辜就能脱罪,殊不知人人都有保护自己银行户头的责任,如果让人滥用自己的户头,等待他们的是刑事调查,罪名成立需要面对坐牢或罚款等刑罚。

    目前来说,牵涉钱驴的法律包括刑事法典第420条文(刑罚为坐牢1年至10年及打鞭)、刑事法典第424条文(刑罚为坐牢不超过5年或罚款或两者兼施)、轻微罪行法令第29条文(罪成最高罚款1000令吉或坐牢不超过1年),幸运者即使不必面对法律制裁,也会失去开设银行户头的权力,面对如此严厉的后果,大家是不是应该把自己的银行户头保护好?

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