就因为开银行户头是那么容易的事情，诈骗集团于是利用那些手头急，需要马上用钱的人或无知者的银行户头去行骗，在此列出其中几个例子供大家参考：

A）艾美最近被老板炒鱿鱼，面对巨大经济压力，她在朋友的介绍下向一些她不认识的高利贷借钱，这些人叫她去银行开设一个户头，好让借贷者把钱存入她的户头，他们让她把借贷的钱提出来之后，就骗她说需要保管她的户头而不让她取回银行卡，在短短的时间里面，她的噩梦开始了。

在接下来的日子里，她陆续接到来自全国各地警方的电话，通知她前往当地警局接受调查，因为她被怀疑参与诈骗活动，因为人家把钱汇入她的户头了，但是却收不到货物。

显然的，她的银行户头已经被人利用来行骗，被骗的人遍及全国，为了接受警方的调查，她不时被警方传召问话，甚至上庭面对欺诈控状，如此下场，令她苦不堪言。

B) 来自东马砂拉越的阿辉接到彭亨一个乡镇警察局的电话，要求他在指定日期和时间到该警察局接受一宗诈骗案件的调查，如果缺席的话，警方将发出逮捕令，为了配合警方的调查，阿辉不得不老远坐飞机过来西马接受警方的调查。

与其他一些面对财政困境的人一样，阿辉曾经向一些高利贷借钱，高利贷要他开设多个银行户头，单纯的阿辉觉得没有什么不妥，尽量与高利贷配合，接下来的故事版本都一样，他的银行户头被人用来接收来历不明的款项，受害者报案，警方开档调查，无数官司等待阿辉去面对。

C) 情窦初开的苏珊娜与男朋友爱得你浓我浓，男朋友骗他说他的朋友姆都开不到银行户头，所以无法接收老板发出给员工的工资，因此要求她帮忙开设一个银行户头专门接收工资，单纯的苏珊娜对男朋友的解释深信不疑，在姆都的陪伴下去银行开了户头，也在开了户头之后把银行卡交给姆都。

苏珊娜过后听其他朋友说姆都是个骗子，于是决定去关闭她为姆都而开设的银行户头，当她步出银行那一刹那，警方人员也在银行外面等着她。

根据调查，截至2021年，国内大约有3万个银行户头被人利用来洗黑钱及进行诈骗活动，这个数目是惊人的，许多人以为只要证明自己无辜就能脱罪，殊不知人人都有保护自己银行户头的责任，如果让人滥用自己的户头，等待他们的是刑事调查，罪名成立需要面对坐牢或罚款等刑罚。

目前来说，牵涉钱驴的法律包括刑事法典第420条文（刑罚为坐牢1年至10年及打鞭）、刑事法典第424条文（刑罚为坐牢不超过5年或罚款或两者兼施）、轻微罪行法令第29条文（罪成最高罚款1000令吉或坐牢不超过1年），幸运者即使不必面对法律制裁，也会失去开设银行户头的权力，面对如此严厉的后果，大家是不是应该把自己的银行户头保护好？