不幸的，在开斋节第二天，没有天灾的大马，发生了布特拉高原地下天然气管爆炸事件。爆炸事件造成了上百间房子及车子被烧毁、也造成上百人轻重伤。
就在几天前，缅甸发生了7.7级地震，泰国也受到影响。当时，大家还庆幸大马未受波及。然而，短短几天后，却发生了这起人为技术疏忽导致的爆炸事故，提醒我们风险无处不在。
一般上普罗大众是没有察觉自己身处在风险范围内，直到意外事件的发生。因此，这件意外事件也提醒了大家适当做好保险规划能减低意外造成的财务损失。
会员独享好文 减少强制广告 即时派送好康 独家社群交流这爆炸发生事件中受伤的屋主或者任何人，只要有投保医药卡保单，基本上都会有医药保险依据保单条款申请理赔给予医药费上的赔偿。这一保障能避免因突发意外陷入“伤病+经济压力”的双重困境。
而屋子的损失就就起决于屋主是否有为屋子投保了。房屋保险一般分为两种类型，一种是基础火险，保障范围较小，主要涵盖火灾水灾等基本风险，一般买房借贷时融资银行一般会要求屋主购买火险，但也不是每一间房屋都有投保火险。气管爆炸属于意外，因此大火造成的损失，基本上都是可以索取理赔，至于如果是人为（如蓄意纵火），则保单若有加入蓄意破坏的项目，就可以索取理赔。
要注意的是这类赔偿额是根据建筑的重建成本（rebuilding cost）来计算的。房子可能已因重建成本受通货膨胀率影响或屋子额外装修导致重建成本升高却保持初始阶段时的保额，就会出现保障严重不足。
一旦发生火灾，因保额不足（under insured），保险公司会套用平均条款（average clause），导致赔偿金额低于预期。
有必要定期检视
例如一间房子现在的重建造成本70万令吉，但火险保额40万令吉（低于应保金额30万令吉），该建筑如果因火灾造成的损失为35万令吉，保险公司并不会全额赔偿，而是按（40万÷70万）x35万=20万令吉进行赔付。
屋主必须自行承担另外15万令吉的损失。另外屋子内的家私、电器电子产品、钢琴、橱柜、太阳能板等等还需要自行处理。除非屋主投保另一种屋主综合保险（Houseowner Policy）或者住户保险（Householder Insurance），涵盖更广泛的风险。
借贷买房的房屋火险也并非自动购买，屋主应主动确认是否受保，对于已经付清贷款者，更要注意是否有做好房屋保险的规划。
爆炸中受损的车辆，无论若车主投保的是1号车险（综合保险）或2号车险（第三方、失火及失窃保险），即可向保险公司申请理赔。
当然，受害者也可以透过民事法律途径向肇事单位索赔。但相关诉讼程序可能需时较长。
最后，定期检视风险规划，确保保障范围与保额足够，才能在事发后减低财务损失风险。
