（纽约9日讯）最新调查显示，超过一半的富裕千禧世代已经或有意搬家到国外，而且即将继承庞大资产的下一代富豪偏好境外投资机会与数码优先的解决方案，都增添财富管理机构要留住年轻客户的挑战。
根据英国金融时报（FT）报导，凯捷（Capgemini）今年调查3400名年龄介于28至43岁、可投资资产百万美元以上的千禧世代富豪，发现25%已在去年搬家，另有25%计划今年搬迁。
凯捷针对富裕人士的调查也显示，Z世代有相似的移动倾向，这群年龄介于12至27岁的受访者中，同样有半数表示已在去年搬迁住址、或打算今年搬家。
私人银行顾资（Coutts）的家族理财室团队总经理汤普森说：“下个世代的跨国移动能力前所未见。”
在富豪把财富传承给下一代时，财富管理机构就常苦于留住长期客户，因为许多继承者即便不搬家，也选择断绝与父母财富顾问的关系，如今年轻富豪的跨国移动趋势增强，更增添财富管理机构的挑战，因为富豪搬家时，可能因此流失客户。
青睐创新财管业者
凯捷的调查显示，未来将继承财富的受访者中，81%会在继承后的一、两年内，改变父母的财富管理公司。
凯捷金融服务研究所全球主管盖楠说，许多年轻客户管理才募的方式将与父母不同。
根据凯捷的报告，下一代富豪青睐加强境外投资、客制化的加值服务以及先进的数码能力，寻求能提供创新、个人化级数码先进解决方案的财富管理业者。
财管和顾问业者为了获得并留住年轻世代靠户，正采取新策略。凯捷建议，这些策略应包含增加加密资产的投资管道、建立人工智能（AI）数码平台、以及提升客户关系经理的素质。
盖楠表示，若要留住千禧世代客户，财富管理业者“迫切”需要快速推动商业模式的现代化。
