（吉隆坡14日讯）财政部副部长林慧英说，同时间申请开设多个银行户头并不违法，但前提是户头所属银行在审核申请时，必须进行详细验证与调查。
她说，在受严格管制下，批量开设银行户头其实很普遍且合法，并指政府和私人企业也会这么做，如一些企业开设多个户头用于管理员工薪资、大学学生财务支出，以及政府福利或退休金计划。
“这种方法（开设多个银行户头）有助于为员工或学生更快、更系统化地创建户头，但必须获得当事人同意，以及当事人必须完成实名认证（KYC）。”
林慧英今日在国会下议院问答环节，如是回答诚信党埔莱国会议员苏海山的提问。
苏海山早前提问时说，批量开设户头这种做法通常是在户头持有人本人不知情或未同意的情况下进行，若有关当局不加以监管，将会带来严重风险。
他也质疑，批量开设户头的做法是否符合2010年个人资料保护法令。
林慧英说，虽然银行允许客户延迟验证，但此情况仅限于低风险情况，一般的验证程序必须在10个工作天内完成。
她说，为了防止户头遭滥用进行非法交易，财政部也规定金融机构设立更严格的防护和身分审查机制，例如通过大马卡、生物识别和即时验证，以及持续监控户头交易流水。
“未通过实名认证户头的交易将被终止，所有金融机构也必须针对可疑的交易提呈调查报告。
“这些措施对于确保户头非在使用假身分开设，以及打击洗黑钱和恐怖主义融资等犯罪目的至关重要。”
