整理：曾伟亿
香港虚拟资产交易平台JPEX掀起风暴，起码涉资近14亿港元（约8.39亿令吉），逾2000人怀疑受骗。一石激起千层浪，随着警方及证监披露更多内情，JPEX的吸金手法也陆续浮面。
JPEX是香港加密货币交易平台绿石交易所，主要有三个方法“吸金”，包括透过让用户在平台兑换不同的加密货币、在外国平台将虚拟资产转到JPEX户口，又或游说用户购买JPEX自家平台币“JPC”。
靠“高息”吸眼
除了靠除铺天盖地的宣传及网红加持外，JPEX也靠“高息”吸引投资者眼球。
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据JPEX的网站所述，于今年9月12日，JPEX的活期理财产品就有ETH（以太币）、BTC（比特币）及USDT（泰达币）提供的年收益率（即一年内赚取的利息或回报的比率）分别达21%、20%及19%，远超同行，例如息口领先于全行的币安，稳定币活期年收益亦只有约10%。
香港商业罪案调查科讹骗案调查组高级警司孔庆勋便形容，JPEX声称回报可高达20%，是“难以置信‘too good to be true’。”
本月13日，JPEX遭香港证监会点名批评以不当手法经营后，警方于18日开始采取行动，案件至今共11人被捕，警方称，截至21日，共接获2197名受害人报案，当中涉及金额约13.7亿元。
被捕的11人中不乏网络红人（KOL），包括林作、陈怡等人，林作曾是香港执业大律师。另外，就连曾担任JPEX香港区品牌大使的艺人张智霖，及被质疑涉案的艺人庄思敏 ，也到警局协助警方调查。
根据香港法律，任何人犯下涉及虚拟资产投资的欺诈罪行，经法庭定罪，最高可被判监7年，罚款100万港元。
JPEX在其网站介绍，该公司成立于2020年，自称是“面向全球的数字资产加密交易平台”，并宣称已取得美国、加拿大和澳洲的相关金融证照。网站称其“营运总部”设于阿联酋迪拜，又称要在澳洲悉尼设立“研发总部”。
JPEX不时在香港大力宣传，港铁站内亦曾出现其大型广告，但其实JPEX在港并未持有牌照，证监声明中明确指出，JPEX旗下实体一概未获证监发牌，亦无申领在香港经营虚拟资产交易平台的牌照。但JPEX反指香港特区政府有关部门“诽谤”，并宣称将“坚定不移地继续营运”。
很难靠政府制止运作
JPEX案件中，警方已冻结约1500万元（约899万令吉）的银行结余，以及总值约4400万元（约2637万令吉）的3个物业，但对比近14亿涉款仍属少数目。
数字经济评论人士指出，执法部门现有搜查手段，恐难以阻止不法虚拟金融平台运作，既有法律法规也难以保障储户免受损失。
香港资讯科技商会荣誉会长方保侨说：“究竟它们是在哪里运营当中呢？因为那些基本上是个网站平台，有时候，是很难依靠政府当局搜查等，来制止它们的运作。互联网世界始终是有点不一样。”
JPEX案旋即被一些香港媒体称为“史上最大金融诈骗案”，但若将其他集资诈骗也计算在内的话，则要算1980年代，横跨香港与马来西亚等地的佳宁集团贪污腐败及诈骗案。香港廉政公署耗时17年调查该案，涉案金额达66亿港元。
背后主脑仍是个谜
JPEX事件爆发后，出身自警察系统的香港特区行政长官李家超对媒体记者说：“这次事件反映出有欺诈成分，所以警方立即采取行动，以涉嫌欺诈拘捕了有关人士。”
从事多年虚拟资产研究的“JPEX苦主关注组”管理员甲先生（化名），早在2021年便认为JPEX有可疑，他指出开到成行成市、现行制度下未受监管的OTC（场外交易所或场外找换店）在JPEX案中扮演非常重要的角色，负责推广JPEX，以便吸“街外钱”。
事实上，JPEX案，OTC担任“前线”的角色，因而成为今次警方行动的对象，被捕11名人士之中，不少角色涉及OTC，又或曾经宣传JPEX，包括林作、陈凯怡、陈怡、“币少爷”黄钲杰助手莫浚廷、BeatBox歌手dR.X黄浩邦、币圈名人朱公子。
余下5名被捕人士则是JPEX及关连公司的公司秘书、员工或相关人士，更有人年纪轻轻已任职JPEX公司秘书，例如22岁女子曾楚舜，报称为大学三年级生，而22岁的男子陈晓豪，报称无业，这两名JPEX员工，先后担任香港注册同名公司的公司秘书。
观乎被捕名单，警方行动至今，相信尚未直捣黄龙，一来JPEX“大本营”仍是一个谜；二来JPEX的幕后主脑仍在调查中；三来，JPEX仍在不断出通告反驳证监会说辞，更表示将推出新的分红方案，又“教路”用户如何应对“断网”；四来，警方现已冻结相关被捕人士及公司约1500万元的银行结余，以及总值约4400万元的3个物业，但仅属涉案金额近14亿元的冰山一角。
查不出“背后人” 或卷土重来
香港程式交易研究中心联合创办人蔡嘉民指出，JPEX与加密货币交易平台FTX情况不同，首先FTX有相关牌照，被美国政府监管，而且已找出背后创办人，而JPEX没有牌照，不受监管，亦未找出背后控制人。
蔡嘉民也认为，虚拟货币交易所与传统金融机构不同，是去中心化，即使将可疑地址列入黑名单，鉴于无法证实该地址是属于JPEX，故无权阻止其交易。
除非JPEX背后控制人在交易所做了KYC，即是企业确认客户身分的程序，“通常资金出入量大，交易所会要求用户做KYC”，但不排除JPEX用其他“人头”做KYC。
因此，蔡嘉民认为，政府要有足够的运气及“牙力”，才能找出13亿元资金及背后控制人，即是首先要JPEX控制人亲身在其他交易所拥有账户，并做了KYC程序，其次是政府与币安等交易所谈妥好，要求交易所披露JPEX相关的Data base（数据库），否则机会渺茫。
总括而言，蔡嘉民表示，是次JPEX案件难以搜证，“好难告得入”，即使警方指示电讯商封锁JPEX App及网站，亦于事无补，“有心要上（JPEX网页）都会上到”，一日未查出JPEX背后控制人，JPEX亦可在不同的地区继续经营，或者换个名字卷土重来。
文：综合报导
图：香港01、互联网
