反洗黑钱及反恐融资法令（AMLA）犹如警方的“尚方宝剑”，一剑斩断犯罪集团的财源。

武吉阿曼商业罪案调查局反洗黑钱和反恐融资特别调查组主任胡维铭警监指出，洗黑钱案件是白领犯罪，因此不等同于一般掠夺案、绑架案、蓝领犯罪等，并不是说民众到警局报案，指控某人涉及洗黑钱活动，警方就会做出调查。

他告诉《中国报》，在调查洗黑钱案件前，必须先证明相关人士已经犯下上游犯罪（Predicate Offence），反洗黑钱小组才会接触及开档调查。

“比如警方在追查1个金钱游戏集团，查案官在过程中发现这个集团赚了很多不义之财，因此会通知我们，我们才会开档，并和调查上游犯罪的查案官一起调查该集团。”

胡维铭指出，一般上被警方援引洗黑钱罪名调查的目标，包括走私烟酒、贩卖受保护动物及天然资源、大耳窿、非法赌博集团等。

他透露，在正式开档调查前，警方也会通过4个标准来决定是否立案，包括涉及损失数额必须超过50万令吉、有关罪案是高关注度、有组织性犯罪集团、以及目标是习惯性地犯罪（Habitual）。

他说，警方援引2001年反洗黑钱及反恐融资法令（AMLA）展开调查，最终有2个重要目的，即成功将嫌犯控告上庭，以及充公嫌犯的不义之财归还给受害者，若没有受害者，则充公财物将归国家所有。

“钱驴”成洗黑钱工具

胡维铭透露，反洗黑钱及反恐融资法令除了让犯罪分子面临牢狱之灾，另外一个重要好处便是能充公不义之财，令对方没有机会享用他们“千辛万苦”赚来的黑心钱。

他指出，在犯罪学里面有1个叫“理性选择理论”（Rational Choice Theory），若是对方铤而走险犯法赚钱，但却没有机会享用钱财，那么他们的犯罪动机可能减少。

“以前没有该法令时，犯罪分子会想被捉了无所谓，他甘愿去坐几年监牢，等到出狱后他又是一条龙，因为他有很多钱可以享用，但因为有了这个法令把他的财物充公，他的如意算盘就打不响了。”

另一方面，他也劝请公众切勿租借或变卖本身的银行户头，以免当上“钱驴”（mule account）成为洗黑钱集团的利用工具。

充公财产变卖 让受害者平分

涉及洗黑钱的案件被定罪结案后，充公财产将被变卖，若有受害者提出申请索回损失财物，也将把财物平分给他们。
胡维铭指出，一宗洗黑钱案件如金钱游戏集团案件上庭后，受害者可向法庭申请成为案件的第三方（Third Party Claiming），当案件了结后，充公财物如名贵手表、包包等将被变卖成钱，由法庭来决定多少名符合条件的受害者来平分。

他透露，根据他多年来的经验，一般上警方可以协助受害者拿回至少50%的损失，这已个很不错的成绩。

“这些犯罪集团是长年累月地在犯罪、花钱，因此他们赚到的钱可能已经花掉了，很多时候警方只能尽力归还财物，来填补受害者的亏损。”

胡维铭说，当1宗案件了结后，受害者被给予半年期限来申请索回财物，法庭将根据所有受害者的损失比例，来归还所充公的财物。

年首5月 警查90洗黑钱案

“洗黑钱案件近年有上升的趋向，是因为警方更努力去揭发犯罪集团的结果！”

胡维铭透露，警方于2016年共援引洗黑钱罪名开档调查99宗案件，2017年、2018年、以及2019年，分别是110宗、127宗、以及138宗。

他指出，去年警方共开档调查164宗案件，今年截至5月警方已开档调查90宗案件。

他解释，警方开档调查的案件逐年增加，证明洗黑钱案件有所上升，但这并非该类案件日益严重，而是警方更努力去揭发及调查这类罪案。

询及新冠肺炎疫情及行动管制令期间，是否有影响洗黑钱案件，胡维铭指确实是有一些影响，他说在疫情期间大家都待在家中、被逼上网工作或学习，自然多了很多机会接触网络骗子。

“接触网络机会越高，就比较有机会被骗，同时上游犯罪越多，洗黑钱案件也会跟着上升。”

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*查询陌生来电、举报诈骗电话：
1. 一站式反诈骗中心： 03-26101559 或 03-26101599
2. 商业罪案调查局专线（WhatsApp）： 013-2111222

*检查可疑银行户头：
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2. 下载“SEMAK MULE？CCID”手机应用程式