（吉隆坡25日讯）证券监督委员会（SC）去年接获3262宗有关诈骗和无牌活动的投诉和询问，比2022年的2461宗大增32.5%；相比2019年只有774宗，5年内激增了321%，

证监会在2023年的年度报告指出，去年接获的所有投诉和询问达5318宗，比2022年接获的4436宗增加了19.9%。这当中，涉及诈骗和无牌活动的就占了61.3%

证监会指出，多年来有不少个人或企业被欺骗、误导、诱骗、引诱，甚至被迫将金钱和退休储蓄投入高回酬和福利的欺诈活动。

除了投资欺诈和无牌活动在内的各种欺诈类型，证监会对涉及非上市公司和提供现金信托（CashTrust）产品公司的担忧也逐渐增加。

男性更好骗？

证监会指出，将尽快把从事诈骗或无牌进行活动的企业和个人列入投资者警示名单，多数情况会在48小时内完成。

根据调查，结果显示，1302名受访者中有384人（即30%）更容易受到诈骗，其中59%是男性、34%属于31至40岁的年轻人、44%来自B40家庭，还有70%的人至少拥有文凭资格。

研究还表明，弱势群体依赖家人和朋友来做出投资决定，而不是依靠自己的判断、经验和知识。

除了根据投诉和询问展开行动，证监会还设有专门部门来主动监控和检测线上无牌活动和诈骗，并采取行动。

证监会指出，过去在我国从事无牌活动的经营者不一定是从事诈骗，除了本地企业，也有不少外国企业在我国未经许可进行活动。

“这些外国企业或许有正规的执照或受到外国监管机构监管。然而，若在我国开展活动、招揽客户或在没有获得必要许可证或注册的情况下在我国开展业务，仍然会违反大马法律。”

开档查现金信托 非上市公司

证监会指出，已开始对现金信托产品的非上市公司和企业展开调查，并表达了对可能违反资本市场法律的担忧。

该会观察到，提供优先股的非上市公司，以及提供现金信讬产品的企业可能存在一些不良行为。潜在违规行为包括在没有向证监会注册招股书的情况下，提供优先股。

证监会指出已启动多项调查，包括可能违反资本市场及服务法令第58条、第232条文（招股书注册要求），以及第179条文（操纵和欺骗手段）。

现金信托通常旨在为投资者提供较低风险的投资选择以实现流动性，但不受证监会或国行的监管。这些现金信托和其他类似投资皆承诺提供极高的回报，有些每年的回报高达36%，让人联想到庞氏骗局。

“证监会将检讨目前的监管框架，并考虑引入评估和精明审核（Due Diligence）的要求，以解决对投资者不利和有害的任何缺口。”