据法规，散户禁止在国内私下投资外汇，只有授权银行和金融机构才能投资外汇；如此看来，如何判断所投资的公司有无受监管便是智慧型投资者需做的功课。

全世界有数千个外汇交易平台，且大部分都没受监管，称得上全面监管的国家有美国、英国、瑞士和塞浦路斯，而纽西兰、澳洲和毛里求斯属于次级；一旦发现该平台的牌照，是由鸟不生蛋的“瓦努阿图共和国”或其他不知名的岛国，或监管比较宽松的金融中心发出时，便要提高警惕了。

这些非法外汇投资公司只需要到监管弱的国家注册，再租个伺服器和某某大型平台连线，便可直接投入营运。

作为亚洲经济增长和衍生品市场发展最迅速的国家，大马外汇交易潜力非常大，许多外汇经纪将大马作为拓展亚洲市场的踏板；但大马对外汇交易有明确的监管和制度，导致诈骗规模一再扩大。

即便如此，国家银行更把多家金融投资公司列入黑名单，截至目前为止，261个被拉黑公司内，就有58家公司涉及非法外汇投资。

“拉新人，获奖励”是绝大多数外汇资金盘摇旗呐喊的口号！

资金盘本就是一种金融传销，加上“外汇投资”的完美包装，其最终结果就是导致投资者的人脉和钱脉都败得一乾二净。

只有不停拉“新人”进来，资金盘才能有资金让“老人”获益；就这样，一个夹杂着传销拉人头属性的外汇资金盘就诞生了，幸运的话，还能撑个2到3年，靠的就是投资者被洗脑后出卖自己的人脉。

到了这个时候，每一个参与其中的人都会自动变成这个外汇资金盘的业务员，不断地拉更多新人进来，不仅能保住自己的钱，还能获得更多收益。

用“一名乞丐在菜市场的三天”故事，来告诉你“外汇资金盘”如何迷人心智！

第一天，菜市场上来了一个乞丐，只有少数人给他钱，这些人被他一一记下住址；数小时后，他坐上了一辆宾利，挨家挨户还了每人五倍的钱，引起轰动。

第二天，满市场的人争先恐后给他钱，金额比前一天增加了很多，甚至在钱的背面写着住址；不出一小时，该乞丐又挨家挨户还了每人10倍的钱。

第三天，更多人抢着给他钱了，金额几乎是几千上万的；不久后，乞丐拿着这些钱自己走了，但是没有给任何人钱。

这个乞丐的名字，就叫“资金盘”；刚开始给人甜头，吊起“贪小便宜”的人性后投入更多钱，最后再彻底崩盘携款走人，这就是资金盘的行销核心。

2019年11月杪，大马移民局捣破国内有史以来最大的跨国非法外汇投资集团，逾千名中国籍男女牵涉其中！

移民局派出百余官员突击赛城一栋6层楼高的大厦，逾千名中国籍男女从大厦各个角落倾巢而出，他们尝试暴力抵抗或跳楼，甚至在马路上狂奔等，壮观且险象环生的逃亡画面在国内造成轰动。

时任移民局总监拿督英德拉凯鲁指出，逾百人在行动中侥幸逃脱，最终一共逮捕其中68人；有关集团总部设于中国，专门以高回筹和快速致富等手法，利诱远在中国的同乡上钩。