日前，一名商人申诉，银行因执行“认识你的客户”（know your customer），暂时将其公司的来往户头封锁，影响公司运作，也破坏公司声誉，他要求银行道歉。

 事主称其公司财务向来健康，也没有海外交易纪录，每个月交易额最高20万令吉，不明白为什么银行要调查公司户头。

 户头被封锁后，该公司有17项交易无法进行，他被迫与银行交涉，最后银行允许他限时使用户头。

 银行“认识你的客户”政策的目的是为了防止洗钱、防止诈骗等金融犯罪。 银行封锁事主公司的帐户，可能是因为该银行在执行“认识你的客户”政策时，发现该公司的交易活动存在异常，对该公司的交易活动或许产生了怀疑。

 从银行的角度来看，该银行的做法是合理的。银行有责任履行反洗钱、反诈骗等金融监理要求，而“认识你的客户”政策是其中的重要一环。银行在执行该政策时，有权要求客户提供相关信息，以便进行尽职调查。

 然而，银行在执行政策时，也要注意避免矫枉过正。银行封锁事主公司的帐户，造成该公司损失，包括影响公司运作、损及公司声誉等。因此，银行在执行该政策时，应综合考虑客户的实际情况，并避免采取过度措施。

 为避免矫枉过正，或许银行可以在发现客户交易活动有异常时，应与客户沟通和了解状况，并给予客户解释的机会。

应兼顾客户利益安全

 此外，在封锁客户帐户时，应尽量减少对客户造成的影响。如果银行在封锁事主公司的帐户前，与事主沟通，了解情况，并给予事主解释的机会，那么事主就不会蒙受损失。此外，银行也可以考虑在采取行动时，给予事主有限的使用权限，以便事主能够继续进行必要的交易。

 总而言之，银行在执行“认识你的客户”政策时，应兼顾客户利益和财务安全。只有这样，才能更好地达到政策的目的，而非矫枉过正影响客户的权益。